O que é conciliação bancária
Conciliação bancária é comparar o que o restaurante vendeu e registrou com o que de fato entrou e saiu das contas bancárias. Cada lançamento do extrato precisa ter uma origem, e cada venda precisa ter o seu recebimento.
Quando a conciliação está em dia, o saldo do sistema é o saldo do banco. Quando não está, o restaurante decide olhando um número que não existe.
Por que restaurante precisa de conciliação
Em restaurante, uma venda de R$ 100 quase nunca vira R$ 100 na conta. No caminho entram:
- Taxas das maquininhas, que variam por bandeira, por modalidade e por plano
- Antecipação de recebíveis, que tem custo próprio
- Repasses dos apps de delivery, com comissão, taxas e ajustes descontados antes de o dinheiro chegar
- Vouchers de refeição e alimentação, com prazos e taxas diferentes
- Estornos e chargebacks
Cada um tem o seu prazo e o seu desconto. Sem conferência, os erros passam batido.
O que a conciliação costuma encontrar
- Taxa cobrada acima da que foi negociada com a adquirente
- Venda que não foi repassada
- Repasse do app com ajuste que ninguém conferiu
- Pagamento lançado em duplicidade
- Despesa no extrato sem nota ou sem dono
Cada item desses é dinheiro que sai sem ninguém perceber.
Como a Breakr faz a conciliação do seu restaurante
A conciliação faz parte do BPO financeiro da Breakr. O time mapeia bancos, maquininhas, apps e fornecedores e, a partir daí, concilia até três contas bancárias, confere os recebimentos de cartões e maquininhas e confere os repasses do iFood e dos outros apps.
Com a conciliação em dia, os números do mês ficam confiáveis para a leitura gerencial.
O que entra no serviço
- Conciliação de até 3 contas bancárias
- Conferência de cartões e maquininhas
- Conferência dos repasses do iFood e dos outros apps